Allgemeine Geschäftsbedingungen

§ 1 Geltungsbereich

Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) gelten für alle Geschäftsbeziehungen zwischen swissfunda AG (nachfolgend "wir" oder "Gesellschaft") und unseren Kunden. Sie sind Bestandteil aller Verträge, die wir mit unseren Kunden über die von uns erbrachten Leistungen schließen.

Abweichende Bedingungen des Kunden werden nicht anerkannt, es sei denn, wir hätten ausdrücklich schriftlich ihrer Geltung zugestimmt. Diese AGB gelten auch dann, wenn wir in Kenntnis entgegenstehender oder abweichender Bedingungen des Kunden Leistungen vorbehaltlos erbringen.

§ 2 Vertragsschluss

Unsere Angebote sind freibleibend und unverbindlich, soweit sie nicht ausdrücklich als verbindlich bezeichnet oder mit einer bestimmten Annahmefrist versehen sind. Verträge kommen durch unsere schriftliche Auftragsbestätigung oder durch Beginn der Leistungserbringung zustande.

Beratungsverträge bedürfen zu ihrer Wirksamkeit der Schriftform. Mündliche Nebenabreden sind unwirksam. Änderungen und Ergänzungen des Vertrages müssen schriftlich vereinbart werden.

§ 3 Leistungsumfang

Der Umfang der zu erbringenden Leistungen ergibt sich aus unserer Auftragsbestätigung und diesen AGB. Unsere Hauptleistungen umfassen:

• Anlageberatung und Vermögensverwaltung
• Auswahl und Bewertung von Investmentfonds
• Private Equity und Alternative Investment Beratung
• Portfolioanalyse und Risikomanagement
• Marktanalysen und Investment Research

§ 4 Kundenpflichten

Der Kunde verpflichtet sich:

• Alle für die Beratung relevanten Informationen wahrheitsgemäß und vollständig anzugeben
• Änderungen seiner persönlichen oder finanziellen Verhältnisse unverzüglich mitzuteilen
• Empfehlungen eigenverantwortlich zu prüfen und Anlageentscheidungen selbst zu treffen
• Vereinbarte Honorare und Kosten fristgerecht zu begleichen
• Bei Vertragsbeendigung alle überlassenen Unterlagen zurückzugeben

§ 5 Honorar und Zahlungsbedingungen

Rechnungen sind binnen 14 Tagen nach Zugang ohne Abzug zur Zahlung fällig. Bei Zahlungsverzug werden Verzugszinsen in Höhe von 5 % über dem jeweiligen Basiszinssatz pro Jahr berechnet.

Bei erheblicher Verschlechterung der Vermögensverhältnisse des Kunden können wir Vorauszahlungen verlangen und noch nicht erbrachte Leistungen zurückhalten.

§ 6 Haftung und Haftungsbeschränkung

Die Haftung ist ausgeschlossen für:

• Marktrisiken und normale Wertschwankungen von Kapitalanlagen
• Entscheidungen des Kunden entgegen unserer Empfehlung
• Schäden durch höhere Gewalt oder außergewöhnliche Umstände
• Mittelbare Schäden, entgangenen Gewinn und Folgeschäden
• Schäden durch Nichtbefolgung unserer Beratung

§ 7 Verschwiegenheit und Datenschutz

Wir verpflichten uns zur Verschwiegenheit über alle Angelegenheiten des Kunden, die uns im Rahmen der Geschäftsbeziehung bekannt werden. Diese Verpflichtung besteht auch nach Beendigung des Vertragsverhältnisses fort.

Die Verarbeitung personenbezogener Daten erfolgt gemäß unserer Datenschutzerklärung und den geltenden datenschutzrechtlichen Bestimmungen.

§ 8 Interessenkonflikte

Mögliche Interessenkonflikte werden wir dem Kunden offenlegen. Dies betrifft insbesondere:

• Eigene Beteiligungen an empfohlenen Investmentprodukten
• Provisionen und Rückvergütungen von Produktanbietern
• Geschäftsbeziehungen zu Emittenten oder Fondsgesellschaften
• Persönliche Beziehungen zu anderen Marktteilnehmern

§ 9 Risiken von Kapitalanlagen

Besondere Risiken bestehen bei:

• Aktienanlagen (Kursrisiko, Insolvenzrisiko)
• Anleihen (Zinsrisiko, Ausfallrisiko)
• Fremdwährungsanlagen (Währungsrisiko)
• Alternative Investments (Liquiditätsrisiko, Komplexitätsrisiko)
• Derivaten (Hebelwirkung, Totalverlustrisiko)

§ 10 Laufzeit und Kündigung

Beratungsverträge werden auf unbestimmte Zeit geschlossen, soweit nicht ausdrücklich eine feste Laufzeit vereinbart wird. Beide Parteien können den Vertrag mit einer Frist von drei Monaten zum Monatsende kündigen.

Das Recht zur außerordentlichen Kündigung aus wichtigem Grund bleibt unberührt. Ein wichtiger Grund liegt insbesondere vor bei:

• Zahlungsverzug trotz Mahnung
• Verletzung wesentlicher Vertragspflichten
• Verschlechterung der Vermögensverhältnisse
• Wegfall der Geschäftsgrundlage

§ 11 Aufrechnung und Zurückbehaltung

Der Kunde kann nur mit unbestrittenen oder rechtskräftig festgestellten Forderungen aufrechnen. Ein Zurückbehaltungsrecht steht dem Kunden nur zu, soweit sein Gegenanspruch auf demselben Vertragsverhältnis beruht.

§ 12 Übertragung von Rechten und Pflichten

Der Kunde kann seine Rechte und Pflichten aus dem Vertrag nur mit unserer vorherigen schriftlichen Zustimmung auf Dritte übertragen. Wir können unsere Rechte und Pflichten mit einer Ankündigungsfrist von drei Monaten auf ein anderes Unternehmen übertragen.

§ 13 Compliance und regulatorische Anforderungen

Wir unterliegen der Aufsicht durch die schweizerischen Finanzmarktbehörden und halten uns an alle geltenden Gesetze und Bestimmungen, insbesondere:

• Schweizerisches Bankengesetz (BankG)
• Finanzmarktinfrastrukturgesetz (FinfraG)
• Kollektivanlagengesetz (KAG)
• Bestimmungen zur Geldwäschereibekämpfung
• Internationale Regulierungsstandards

§ 14 Elektronische Kommunikation

Soweit zwischen den Parteien nicht anders vereinbart, erfolgt die Kommunikation auch über elektronische Medien (E-Mail, Online-Portale). Der Kunde trägt das Risiko der elektronischen Übermittlung.

Wichtige Mitteilungen (Kündigungen, Änderungen) bedürfen der Schriftform oder einer qualifizierten elektronischen Signatur.

§ 15 Änderungen der AGB

Änderungen dieser AGB werden dem Kunden spätestens zwei Monate vor dem vorgeschlagenen Zeitpunkt ihres Inkrafttretens in Textform mitgeteilt. Der Kunde kann den Änderungen widersprechen oder den Vertrag kündigen.

Widerspricht der Kunde nicht innerhalb von zwei Monaten nach Zugang der Mitteilung, gelten die Änderungen als genehmigt. Auf diese Folge werden wir in der Mitteilung besonders hinweisen.

§ 16 Erfüllungsort und Gerichtsstand

§ 17 Streitbeilegung

Vor Einleitung eines gerichtlichen Verfahrens sind wir bereit, an einem Mediationsverfahren teilzunehmen. Hierzu können sich beide Parteien an anerkannte Mediationsorganisationen wenden.

Für grenzüberschreitende Streitigkeiten steht auch die Online-Streitbeilegungsplattform der EU-Kommission zur Verfügung.

§ 18 Salvatorische Klausel

Sollten einzelne Bestimmungen dieser AGB unwirksam oder undurchführbar sein oder werden, wird dadurch die Wirksamkeit der übrigen Bestimmungen nicht berührt. Die unwirksame oder undurchführbare Bestimmung ist durch eine solche zu ersetzen, die dem wirtschaftlichen Zweck der unwirksamen Bestimmung am nächsten kommt.

§ 19 Besondere Bestimmungen für Online-Dienste

Für die Nutzung unserer Online-Dienste gelten zusätzlich folgende Bestimmungen:

• Verfügbarkeit der Dienste wird nicht garantiert
• Wartungsarbeiten können zu Unterbrechungen führen
• Der Kunde ist für die Sicherheit seiner Zugangsdaten verantwortlich
• Missbräuchliche Nutzung ist untersagt
• Regelmäßige Aktualisierung der Systemanforderungen